BTC于2024年3月11日站稳7万USDT,而我却只在乎这三瓜两枣

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前言

其实今天也不是什么特殊的日子,因为前几天btc已经有过一次突破前高了不过当时一突破就立马开始了急剧下跌,振幅高达15%,点位不好的,7倍杠杆都得爆掉,所以当天虽然突破过一次前高但是赚到钱的反而是少数,爆仓的却有一大批。而我也是经历了大起大落,前一秒账户收益新高后一秒爆仓邮件连着发。不过我相信BTC这次下跌之后肯定还会再次站起来,所以清仓了山寨币,把保证金放在BTC上了。如今开始站稳在7万刀之上了但是我知道这还只是个开始罢了。但是我却有点害怕这种高波动。于是研究起其他的相对稳健的理财方式了。

风险的分散

众所周知玩加密货币很多人都是当韭菜的,被收割的方式有很多种:垃圾山寨币、合约、带单老师、付费群、矿机,为swap提供流动性等等。我也是交了不少学费的,买过归零的山寨币,跟过合约带单的老师,加入过付费群,给项目提供流动性LP结果损失本金只获得垃圾矿币,为了挖CHIA花大价钱组矿机结果也只能算是不亏。期间我也赚到过钱,但是总体上来说都是亏钱居多。导致我现在撸空投不敢上数量,怕被项目反撸,玩合约也只敢玩BTC/ETH,杠杆只敢上三倍。虽然今年赚钱了,但是却离我的目标还差的远。所以我就开始寻找相对稳定的收益,通过分散风险,来让小资金去进行高风险操作。大资金进行稳定收益。

目前我找的相对稳定的项目主要就是两个方向:

交易所自带的稳定理财产品,资金费套利

1、交易所自带的USDT/USDC稳定理财产品

比如okx的简单赚币,gate的余币宝,币安的理财赚币都是差不多的产品。这里以OKX的简单赚币为例。

写文时(2024-03-11 19:32 北京时间),okx的USDT参考年化39%,gate 25.52% 币安年化24.71%,

okx

gate.io

币安

为了测试,我采用的是存USDC100刀进行测试,具体的收益表现以交易所平台展现为主。

测试周期5天,初始金额为100刀。结束金额为100.434刀,其中头尾两天收益不完整,去除后,完整的五日利息收入为0.385刀,具体收益如下

这五日的平均年化为: (0.385/5)*365/100=0.2812=28.12%

另外由于OKX平台提供平台奖励,USDT和USDC两个币种的前1000U都会有最低的10%的年化收入,超出部分则为市场调节,所以这里的数据可能会有点偏高,但是整体上是没有太大差距的。

OKX三十日借出年化

由于现在是牛市,所以可以预见这样的无风险高收益仍会持续较长一段时间。

收益由来以及其他费用

收益由来

币圈有一句话说的很好:如果你不知道收益的来源,那么很有可能你就是别人的收益

比如说BTC之所以会有明显的牛熊周期,本质上还是当初设计的四年挖矿收益减半机制导致的,矿工要赚钱,挖矿的收益肯定要大于电费才行,不然到了关机价(电费+设备折旧费+人工费=挖矿获得奖励*币价,此时的币价位关机价)还不如直接花钱买币呢。所以在减半周期之时,BTC获取难度变大,要么全网算力下降,要么币价就会被抬高。BTC算力下降我印象之中少之又少只有当初国内开始全面清除国内矿场那段时间BTC的全网算力下降的最厉害。

所以币价被矿工+资本抬高是显而易见的。圈内人都称这次牛市可能是BTC最后一次大幅度变化的牛市其中一个原因就是市值实在是太高了,目前BTC的流通率已经来到了93.5%,市值1.4万亿美元比meta的市值还要高,仅次于微软、苹果、英伟达、亚马逊、谷歌这几家巨头,BTC和ETH的ETF已经通过了,相当于正式步入股市正规军了。而华尔街金融的那批人投资起来肯定是比普通人更能长持,更能花钱的。所以在减半周期时矿工+资本的哄抬就是币价上涨的主要来源。

说回正题,那么交易所提供的这些赚币产品是从哪里来的利润呢?

答案其实也很简单,羊毛出在羊身上。你赚取的利息都是其他借USDT的用户所支付的利息

一些用户会长期持有BTC/ETH,然后他们在需要USDT时,不想卖掉BTC.ETH就会选择用这些币当做抵押物,然后借出USDT,只要定期归还USDT即可,相对方便快捷。而他们支付的利息就会变成我们存币的收入。所以我们赚的是这些借贷用户钱。这个钱是基本上0风险的,真要说什么风险就是平台跑路之类的了。

操作

直接进入金融页面——简单赚币选择你要存的币种就可以,推荐USDT和USDC先各存一千U把平台奖励吃满

不想存的时候直接赎回就行。随存随取

结算周期

每小时结算,随存随取

其他费用

如果你本身就有USDT那么倒也没什么费用,0磨损,相当于你存银行活期了。如果你需要C2C用RMB购买USDT入场则会有一个汇率磨损

比如当前USD兑RMB为1:7.19,但是USDT兑RMB:1:7.41大约有3%左右的汇率磨损,如果你是快进快出汇率没波动,或者存个一两年再取出来,收益覆盖这个磨损是绰绰有余的。但是你如果碰上USDT相对USD没有额外溢价或者USD兑RMB的汇率跌到6开头那就比较难受了,双重汇率损耗也是不小的。

2、资金费套利

收益由来

先科普一下资金费,在合约交易中,其实双方都是加杠杆的,所以其实都是向市场借入或者卖出交易金额*杠杆的币,所以当一方需求旺盛的时候,另外一方很可能没有那么多币,所以此时交易所就通过资金费率来利用持仓多的一方的钱来弥补少的一方的风险成本让其愿意做对手仓。资金费为正时持多仓者向持空仓者支付,为负时则持空仓者向持多仓者支付。资金费率是根据每分钟溢价来决定的。资金费每天的0点,8点,16点收取一次。

写文章时BTC的资金费率为0.141%,三日累计费率0.2915%,七日累计费率0.7924%,七日年化为41.32%

大饼的费率较低整体上下限也限制的低但是很稳定,山寨币则相反,高的七日年化能达到近90%,差一点的也有五六十。

操作

先说一下手动操作,再说一下利用平台自带的工具吧

首先你需要明白一定要合约和现货两边以相似的价格购买相同的数量的目标币才可以进行套利。不管哪边买多买少都不是套利了而是做多做空了。

我先以1倍杠杆举例。

本金10000USDT,目标币种BTC,当前永续价格72135现货价格72066,资金费率0.144%

理论上我应该现货买五千USDT的BTC即0.06938然后再卖空这么多的BTC。但是实际上永续合约是有限制的,比如比特币当你选择数量时有一个张的单位,这就是当前合约最小的交易额,BTC为单张价值0.01btc。

这是为了整体交易市场的方便做出来的妥协。因为不同币种的价格差距过大,所以交易所都会趋向于把每个币种的单张委托设定个最小额几刀,方便用户下单和交易撮合。

因此我们只能买6张做空合约,然后再买现货0.06个BTC,这样就可以做到两边数量相等了,剩下的USDT可以存到1中所说的简单赚币之中。

当前年化收入的计算公式为:

当前年化收入=当前资金费率*3*365*(杠杆/杠杆+1)

代入资金费率0.144%,杠杆1 计算得出78.84%的年化利率。

进阶操作

合约是有杠杆的这一点大家都知道,我们同样可以利用杠杆将我们的收益扩大。不过随之而来的风险也会提升。所以建议大家做好风险控制。

我们这里以两倍杠杆为例,由于合约是两倍杠杆所以占用的资金量就从一半减到三分之一即3333usdt。合约可占用资金量公式

合约*杠杆=现货
合约+现货=本金
合约=本金/(杠杆+1)

现货可买0.0924,我们只买0.09BTC现货,然后合约开9张空单即可。

根据上面的公式可以得出年化为105%相较于1倍杠杆提升33%

如果我们加杠杆到三倍,年化则为118%相对于1倍杠杆提升了50%,相对于两倍杠杆提升了12%。

而加杠杆会导致风险也会变大。因为当遇到极端情况时合约和现货价格会差距很大,也就是俗称的插针。也有方法可以规避这种风险就是在交易设置中将账户模式更换为跨币种保证金模式

这样就可以做到用BTC现货充当合约的保证金,因为二者数量完全一致所以基本上没有爆仓的风险。但是要交易账户有一万USDT的资金才能开通。

另外提到爆仓就要说一下,做BTC或者ETH这种大市值的币要考虑的东西相对少一点,但是山寨币的资金费率更诱人,我们想要做山寨的套利就要时时注意爆仓价格和当前价格了。尤其是没有开启跨币种保证金模式的。

由于山寨暴涨暴跌,所以我们必须要给空单设置一个止损价格,现货设置一个卖出价格。二者最好是相同或者相近,因为有一定的价差(一般在千分之二以内)。止损价格不要太靠近爆仓价格,防止一下子强制平仓。

结算周期

每8小时结算,每天0点,8点,16点支付资金费。

其他费用

因为这里产生了交易,所以在不考虑汇率差的情况下基本上就是交易的费用了。点击查看具体交易手续费费用规则详情

普通用户

现货千分之一,合约万分之五。

套利开始结束需要交易各两次,就是现货千分之二,合约千分之一。1倍杠杆就是总金额的万分之十五,两倍杠杆是总金额的万分之二十,三倍杠杆则是万分之二十二点五。也就是说尽量套利两三天以上再换目标币种才有得赚。

利用交易所提供的工具进行快速套利

在交易里选择策略交易,选择组合套利,套利下单

这里选择BTC作为演示

填写好基本数据主要就是倍数和数量我们就可以下单了。可以分开下单也可以点底下的那个小选项进行双腿下单。

其他

其实如果你不带有色眼镜看待币圈的话,这里面有很多普通人可以无本/低成本赚钱的机会,比方说你是Github的大佬,之前的strk可以领到一两百甚至几千个币,目前币价2.4U。或者撸一些低门槛的空投。最简单的一点每月定投比特币,也都是大概率能赚到钱的。这里机会很多但是坑也同样多,也不乏有买IPFS矿机没及时出手导致巨亏的,钱包被盗,链上交易点点到诈骗网站或者授权没仔细看导致被垃圾项目转移资金之类的还有合约被爆。最有名的就是小企鹅了(微博:脱口秀小企鹅),21年牛市连续被RUG了两次,一次五百万刀一次八百万刀,直接道心破损,退网然后直到去年才复出。

币圈是人性的放大器,相对于A股来说虽然更容易赚钱但是也同样更容易让你倾家荡产。想好自己是否需要进币圈,是否能克制住自己,不追涨杀跌。

最后放上我自己的交易所邀请链接,如果你想进入币圈,可以通过我的邀请链接注册。

OKX:https://www.ouxyi.supply/join/4141864

或者填邀请码:4141864
暂未开启返佣,超过10个人注册并入金交易之后就可以返佣了。前20个人注册前私信我,我可以私人发2U的红包

gate:https://www.gate.io/signup/UgJNAV9c?ref_type=103

或者填邀请码:UgJNAV9c 
返佣20%

币安:https://accounts.binance.com/register?ref=LETWBHEW

或者填邀请码:LETWBHEW
返佣10%

希望大家发大财

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